सिलिकॉन वैली बैंक (एसवीबी) के पतन के बाद बाइडन का प्रशासन अमेरिकी बैंकिंग प्रणाली पर प्रभाव और उसके नतीजों को सीमित करने के लिए जल्दी से "मटीरीअल कदम" उठाने की कोशिश कर रहा है। आगे चलकर स्थिति क्या होगी, और क्या दूसरे देश खतरे में होंगे? Sputnik अध्ययन कर रहा है।
क्या क्षेत्रीय बैंकों को खतरा है?
बेयर ट्रैप्स रिपोर्ट नामक इनवेस्टमेंट न्यूजलेटर के संस्थापक लैरी मैकडोनाल्ड ने एक अमेरिकी मीडिया आउटलेट को बताया कि संभव है कि एसवीबी के पतन के बाद टेक और स्टार्ट-अप पर केंद्रित बैंकों के साथ क्षेत्रीय बैंकों को गंभीर "संक्रमण" की जोखिम का सामना करना पड़ेगा।
इस आउटलेट ने एक अज्ञात स्रोत का हवाला देते हुए कहा कि एसवीबी की इस स्थिति के कारण कई व्यवसायों और तकनीकी निवेशकों ने सुरक्षित रहने के लिए बैंकों से अपने पैसे वापस लिए।
हालांकि, कुछ लोगों ने दावा किया है कि एसवीबी का पतन वैश्विक वित्तीय संकट के बाद अपनाए गए सख्त नियमों के कारण पूरी अमेरिकी वित्तीय प्रणाली के लिए जोखिम का संकेत नहीं है।
"हमें विश्वास नहीं है कि एसवीबी की समस्याओं के बाद बाकी बैंकिंग क्षेत्र को संक्रमण की जोखिम है। प्रमुख बैंकों का डेपोजित आधार एसवीबी की तुलना में अधिक विविध है और बड़े बैंक अच्छे वित्तीय स्वास्थ्य में हैं, " निवेश अनुसंधान फर्म न्यू कंस्ट्रक्ट्स के सीईओ डेविड ट्रेनर ने एक अमेरिकी मीडिया ने आउटलेट को बताया।
एसवीबी के पतन से दूसरे देशों पर क्या प्रभाव होगा?
ऐसा लगता है कि एसवीबी के पतन का नतीजा दुनिया भर में फैलना शुरू हो गया। कनाडा, भारत और चीन में फैलने की चिंताओं के साथ ब्रिटेन में एसवीबी की इकाई को बैंकिंग समूह HSBC द्वारा गिरावट को कम करने के लिए खरीदा गया।
HSBC के सीईओ नोएल क्विन ने कहा कि यह खरीद "हमारे वाणिज्यिक बैंकिंग फ़्रैंचाइज़ को मजबूत करती है और यूके और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर प्रौद्योगिकी और जीवन-विज्ञान क्षेत्रों में सहित उन्नतिशील और तेजी से बढ़ती कंपनियों की सेवा करने की हमारी क्षमता को बढ़ाती है।"
ब्रिटन के चांसलर जेरेमी हंट ने जोर देकर कहा कि यह सौदा "सुनिश्चित करता है कि ग्राहकों के डेपोजितों की सुरक्षा को और किसी करदाता के समर्थन के बिना सामान्य रूप से बैंक की सेवा को सुनिश्चित करता है।" यह तब हुआ जब लगभग 180 टेक कंपनियों के नेताओं ने हंट से इस स्थिति में भाग लेने की अपील की थी।
“डेपोजितों को नुकसान क्षेत्र पर बुरा प्रभाव डाल सकता है और पारिस्थितिकी तंत्र के विकास को 20 सालों पहले की तरह कर सकता है,” उन्होंने यूके के चांसलर के लिए पत्र में कहा। उनके अनुसार, “यह संकट सोमवार से शुरू होगा और इसलिए हम आप से इसे अभी रोकने का आह्वान कर रहे हैं।“
चीन, कनाडा, भारत और यूके के अलावा, एसवीबी की शाखाएँ डेनमार्क, जर्मनी, इज़राइल और स्वीडन में भी थीं। एसपीडी सिलिकॉन वैली बैंक यानी चीन में एसवीबी का संयुक्त उद्यम स्थानीय ग्राहकों को वह याद दिलाकर शांत करने की कोशिश कर रहा था कि संचालन स्वतंत्र और स्थिर है।
क्या यह 2008 के वित्तीय संकट की पुनरावृत्ति है?
अरबपति हेज फंड मैनेजर बिल एकमैन ने एसवीबी के पतन की तुलना बीयर स्टर्न्स की स्थिति से की, जो 2007-2008 के वैश्विक वित्तीय संकट की शुरुआत में ढहने वाला पहला बैंक था।
उन्होंने ट्वीट किया, "यहाँ विफलता और डेपोजित के नुकसान की जोखिम यह है कि अगला, सब से कम पूंजीकृत बैंक विफल होकर गिरेगा, और डोमिनोज़ गिरते रहेंगे।"
2024 के रिपब्लिकन पार्टी के राष्ट्रपति प्राइमरी में उम्मीदवार भारतीय-अमेरिकी विवेक रामास्वामी ने सबक सीखने की आवश्यकता पर जोर दिया है।
"2008 के वित्तीय संकट का प्रमुख कारण ऋण देने के लिए सामाजिक कारकों का उपयोग था (उस समय इस ने घर के स्वामित्व को बढ़ावा दिया)। जब हम सबक नहीं सीखते, तो इतिहास खुद को दोहराता है: क्या सिलिकॉन वैली बैंक ने अपने ऋणों की कीमत तय करने के लिए ईएसजी [पर्यावरिक सामाजिक शासन] कारक का इस्तेमाल करता था?" उन्होंने एक ट्वीट में लिखा।
रामास्वामी की राय से सहमत होकर अर्थशास्त्री स्टेफ़नी पॉमबॉय ने एक अमेरिकी मीडिया आउटलेट को बताया कि "हम 2008 की तरह के वित्तीय संकट के कगार पर हैं और मैं हाइपर्बालिक होने की कोशिश नहीं कर रहा हूँ। हमें बहुत गहरे परिणाम मिलेंगे, और मुझे लगता है कि सभी लीवरिज के कारण यह बहुत तेजी से विकसित होगा।"
अभी क्या परिणाम हैं?
ऐसा लगता है कि एसवीबी की विफलता का नतीजा अभी रोशनी में आया है क्योंकि रविवार को नियामकों ने न्यूयॉर्क स्थित सिग्नेचर बैंक को बंद किया था। एक अमेरिकी मीडिया आउटलेट के अनुसार, इसका लक्ष्य अमेरिका में बैंकिंग संकट को फैलने से रोकने का प्रयास करना है।
यूएस ट्रेजरी, फेडरल रिजर्व और फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन (FDIC) ने रविवार की शाम को एक संयुक्त बयान में कहा, "इसके साथ हम सिग्नेचर बैंक के लिए एक समान सिस्टेमिक जोखिम के कारण रोक की घोषणा कर रहे हैं, जिसे आज इसके स्टेट चार्टरिंग अथॉरिटी द्वारा बंद किया गया था।"
बैंकिंग नियामकों ने कहा कि सिग्नेचर बैंक के "सभी जमाकर्ताओं" की अपनी डेपोजितों तक पूरी पहुंच होगी, और कि "करदाता को कोई नुकसान नहीं पहुंचाया जाएगा।"
फेडरल रिजर्व क्या करेगा?
उम्मीद है कि अमेरिकी राष्ट्रपति जो बाइडन कुछ समय बाद उस पर टिप्पणी देंगे कि अमेरिकी सरकार देश की "ऐतिहासिक आर्थिक बहाली की रक्षा के लिए लचीली बैंकिंग प्रणाली को कैसे बनाए रखेगी।" एसवीबी के पतन पर बात करते हुए, POTUS ने "बड़े बैंकों पर निगरानी और निरीक्षण को मजबूत करने के लिए” सरकार द्वारा प्रयास करना जारी रखने की आवश्यकता पर ध्यान केंद्रित किया “ताकि हम फिर से इस स्थिति में न हों।"
राष्ट्रपति ने कहा कि उनके आदेश पर यूएस ट्रेजरी सचिव जेनेट येलेन ने एसवीबी और न्यूयॉर्क स्थित सिग्नेचर बैंक की समस्याओं को दूर करने के लिए सप्ताहांत में बैंकिंग नियामकों के साथ काम किया। रविवार को येलेन ने फेडरल रिजर्व बोर्ड के अध्यक्ष जेरोम पॉवेल और FDIC के अध्यक्ष मार्टिन ग्रुएनबर्ग के साथ एक संयुक्त बयान में कहा कि अमेरिकी फेडरल रिजर्व सिस्टम अमेरिकी बैंकों के लिए अतिरिक्त धन आवंटित करेगी, ताकि वे अपने सभी जमाकर्ताओं की जरूरतों को पूरा कर सकें।
इसके अलावा, फेडरल रिजर्व कथित तौर पर बैंकों की डेपोजित विंडो तक पहुंच की शर्तों को आसान बनाने पर विचार कर रहा है। इस कदम का उद्देश्य कंपनियों को मूल्य को खोने वाली संपत्ति को नुकसान के बिना नकदी में बदलने में मदद करना है।
इसके साथ ट्रेजरी और FDIC ने कैलिफोर्निया के सांसदों के साथ एक ब्रीफिंग के दौरान कहा कि अब उनकी सर्वोच्च प्राथमिकता एसवीबी के पतन के बाद बिक्री का आयोजन करना है।
ट्रेजरी 250 हजार डॉलर से अधिक अबीमाकृत खातों को सहायता प्रदान करने के लिए समाधान खोजने पर काम कर रहा है। येलेन ने जोर देकर कहा कि अमेरिकी सरकार का मुख्य उद्देश्य बैंक के पतन के बाद चेन रिएक्शन को रोकना था, लेकिन बेलआउट नहीं मिलेगा।
एक अमेरिकी मीडिया आउटलेट ने चेतावनी दी कि अगर सोमवार तक एसवीबी के ग्राहकों को मदद देने के लिए कोई कार्य योजना नहीं बनाई जाएगी तो बाइडन प्रशासन को बैंकिंग संकट का सामना करना पड़ेगा।